我們準備了這個文件以便為您提供有關用融資融劵購買證劵的基本常識，並同時提醒您在融資融劵帳戶中交易證劵的風險。在融資融劵帳戶裏交易證劵以前，您應當詳細閲讀Scottrade經紀帳戶合約中融資融劵部分。如您有任何有關融資融劵帳戶的問題和顧慮，請與Scottrade咨詢。
當您購買證劵時，您可以全部付清所買的證劵或您也可以向您的證劵公司貸一部分款項購買證劵。如果您選擇從您的證劵公司貸款，您則要開設融資融劵帳戶。所購買的證劵將會作爲給您貸款的抵押。如果您帳戶中的證劵的價值減少，為您貸款的抵押也會減少，所以證劵公司必須採取行動，如發佈追繳通知和/或賣掉您在此公司帳戶中存有的證劵或其它財產來維持帳戶中淨資產的要求水平。
重要的是您要完全理解融資融劵交易證劵的風險。這包括下列風險：
您的損失的資金數額會超過您存入融資融劵帳戶的資金額。如用融資融劵購買的證劵貶值則需要您存入更多的資金，以避免您帳戶中這些證劵或或其它證劵或資產被強制賣出。
Scottrade可以強迫您賣掉您帳戶中的證劵或其它資產。 如果您帳戶中的淨資產低於最低保證金的要求，或本公司自己設定的要求，本公司有權賣掉帳戶中存有的證劵或其它資產來補回保證金的不足。出售後您帳戶資金的不足則由您負責。
Scottrade可以在不聯係您的情形下就將您的證劵及其它資產賣出。一些投資人錯誤地認爲證券公司必須要聯係他們，追繳通知才有效，證劵公司不可以在沒有與他們取得聯係就賣出他們帳戶里的證劵及其它資產。其實不然。 儘管Scottrade通常會試圖通知客戶追繳通知，但它並沒有義務這樣做。然而，即便Scottrade已通知客戶並提供了確切的滿足追繳通知的日期，Scottrade仍然可以採取相應的措施來保護它的財務利益，這包括事先不通知客戶時就立即賣掉證劵。
在處理追繳通知時，您沒有權利選擇賣掉哪種證劵或資產。因爲此證劵是用來做為融資融劵貸款的抵押，Scottrade有權決定賣掉何種證劵來保護它的利益。
Scottrade會不事先書面通知便隨時提高公司最低保證金的標準。這些公司條例的變更通常會立即生效，所以會造成追繳通知的發送。您如果沒有滿足此通知就會使您的帳戶中的證劵被清算或賣掉。
您沒有資格獲得追繳延期。雖然在某些特定情況下，可能允許客戶追繳延期，但您並沒有延期的權利。Scottrade獨自判斷是否提供延期。
訂單遞送資料公開説明
美國證券交易管理局（SEC）規定要求所有的證券公司要提供他們訂單遞送作業程序的季度報告。這些季度報告描述了顧客的訂單市如何傳傳送以及傳送的地點。此報告可在我們的網站獲得，或者您可以書面索取。
FINRA 投資人手冊
根據NASD條例2280，如果您希望與FINRA 取得聯係，史考特提供以下資料供您使用。您可以通過電話聯絡FINRA，電話號碼是301-590-6500，或您可以信函至1735 K Street NW, Washington, D.C. 20006-1500.除了公開的電話（800-289-9999）以外，FINRA還提供了描述他們公開透露活動的手冊。詳情可在其網站www.finra.org 獲得。
存款利息和SIPC公開説明
對於您等待投資的自由存款我們會支付利息。自有存款餘額是您帳戶中還沒有投資的的現金減去在計算自由存款當天或第二天還沒有交割的交易需要支付的資金，減去對於您帳戶的索費以及作爲抵押的存款餘額。目前的利率和年度收益率（APY）可在我們的網站或者聯係您當地的分行得到。我們可以獨自決定更改利率和年度收益率（APY）。我們使用平均餘額方法來計算自由存款餘額的利息。這種方法是追蹤每天的自由存款餘額並在計算截止日得出一個平均的存款餘額。自由存款餘額數目和其它史考特決定的因素得出不同餘額的層次，按照這個層次會按照不同的利率支付利息。在計算截止時，你帳戶中的的自由存款餘額我們會按照它所相關的層次來支付相應的利息。
史考特證券是證券投資人保護公司（SIPC）的會員，該公司對會員客戶帳戶的保險金額為 $500,000元 (其中$100,000為現金賠償*)。除了證券投資人保護公司(SIPC)清算的保險金額之外，史考特證券也另外購買額外保險，金額達$24,500,000元 (額外$900,000元的現金賠償),史考特證券額外賠償纍計總額為$100,000,000。史考特可以獨自決定取消此額外保險。 若要享有證券投資人保護公司(SIPC)的現金保險，其帳戶內的現金需為證券交易為目的或所產生的現金。若帳戶中的現金，僅是以獲取利息為目的，而非證券交易用，則可能不包含在證券投資人保護公司（SIPC）的保險範圍內。 有關我們存款利息和SIPC保險範圍，請參閲史考特經紀帳戶合約，此合約在此加以引用。您可以在我們的網站或者聯係史考特當地分行得到合約的影本。
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如果您口頭告訴我們，我們可能會要求您在10個工作天天内將您的投訴或者問題書面發給我們。我們在收到的10個工作天内會決定是否有錯誤發生並迅速改正任何錯誤。然而，如果我們需要更多的時間，我們可能需要長達45天的時間調查您的投訴和問題。如果我們決定這樣做，我們將會把您認爲是錯誤的數額記入您的帳戶以便您在我們完成調查的期間可以使用這筆資金。如果我們要求您書面提交投訴或者問題，但在10個工作日内沒有收到，我們可能不會將資金記入您的帳戶。
牽涉到新帳戶、銷售點或者來自外國的交易，我們可能會需要長達90天的時間調查您的投訴和問題。對於新帳戶，我們可能會需要長達20個工作天來將您認爲有錯誤的金額記入您的帳戶。
我們將在完成調查的3個工作日内告訴您結果。如果我們決定沒有錯誤發生，在您的要求下，我們將會給您遞交書面的解釋。您可以要求我們提供我們在調查當中所使用的文件影印本。
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