我们准备了这个文件以便为您提供有关用融资融劵购买证劵的基本常识，并同时提醒您在融资融劵帐户中交易证劵的风险。在融资融劵帐户里交易证劵以前，您应当详细閲读Scottrade经纪帐户合约中融资融劵部分。如您有任何有关融资融劵帐户的问题和顾虑，请与Scottrade咨询。
当您购买证劵时，您可以全部付清所买的证劵或您也可以向您的证劵公司贷一部分款项购买证劵。如果您选择从您的证劵公司贷款，您则要开设融资融劵帐户。所购买的证劵将会作爲给您贷款的抵押。如果您帐户中的证劵的价值减少，为您贷款的抵押也会减少，所以证劵公司必须采取行动，如发布追缴通知和/或卖掉您在此公司帐户中存有的证劵或其它财产来维持帐户中净资产的要求水平。
重要的是您要完全理解融资融劵交易证劵的风险。这包括下列风险：
您的损失的资金数额会超过您存入融资融劵帐户的资金额。如用融资融劵购买的证劵贬值则需要您存入更多的资金，以避免您帐户中这些证劵或或其它证劵或资产被强制卖出。
Scottrade可以强迫您卖掉您帐户中的证劵或其它资产。 如果您帐户中的净资产低於最低保证金的要求，或本公司自己设定的要求，本公司有权卖掉帐户中存有的证劵或其它资产来补回保证金的不足。出售後您帐户资金的不足则由您负责。
Scottrade可以在不联系您的情形下就将您的证劵及其它资产卖出。一些投资人错误地认爲证券公司必须要联系他们，追缴通知才有效，证劵公司不可以在没有与他们取得联系就卖出他们帐户里的证劵及其它资产。其实不然。 尽管Scottrade通常会试图通知客户追缴通知，但它并没有义务这样做。然而，即便Scottrade已通知客户并提供了确切的满足追缴通知的日期，Scottrade仍然可以采取相应的措施来保护它的财务利益，这包括事先不通知客户时就立即卖掉证劵。
在处理追缴通知时，您没有权利选择卖掉哪种证劵或资产。因爲此证劵是用来做为融资融劵贷款的抵押，Scottrade有权决定卖掉何种证劵来保护它的利益。
Scottrade会不事先书面通知便随时提高公司最低保证金的标准。这些公司条例的变更通常会立即生效，所以会造成追缴通知的发送。您如果没有满足此通知就会使您的帐户中的证劵被清算或卖掉。
您没有资格获得追缴延期。虽然在某些特定情况下，可能允许客户追缴延期，但您并没有延期的权利。Scottrade独自判断是否提供延期。
订单递送资料公开説明
美国证券交易管理局（SEC）规定要求所有的证券公司要提供他们订单递送作业程序的季度报告。这些季度报告描述了顾客的订单市如何传传送以及传送的地点。此报告可在我们的网站获得，或者您可以书面索取。
FINRA 投资人手册
根据NASD条例2280，如果您希望与FINRA 取得联系，史考特提供以下资料供您使用。您可以通过电话联络FINRA，电话号码是301-590-6500，或您可以信函至1735 K Street NW, Washington, D.C. 20006-1500.除了公开的电话（800-289-9999）以外，FINRA还提供了描述他们公开透露活动的手册。详情可在其网站www.finra.org 获得。
存款利息和SIPC公开説明
对於您等待投资的自由存款我们会支付利息。自有存款余额是您帐户中还没有投资的的现金减去在计算自由存款当天或第二天还没有交割的交易需要支付的资金，减去对於您帐户的索费以及作爲抵押的存款余额。目前的利率和年度收益率（APY）可在我们的网站或者联系您当地的分行得到。我们可以独自决定更改利率和年度收益率（APY）。我们使用平均余额方法来计算自由存款余额的利息。这种方法是追踪每天的自由存款余额并在计算截止日得出一个平均的存款余额。自由存款余额数目和其它史考特决定的因素得出不同余额的层次，按照这个层次会按照不同的利率支付利息。在计算截止时，你帐户中的的自由存款余额我们会按照它所相关的层次来支付相应的利息。
史考特证券是证券投资人保护公司（SIPC）的会员，该公司对会员客户帐户的保险金额为 $500,000元 (其中$100,000为现金赔偿*)。除了证券投资人保护公司(SIPC)清算的保险金额之外，史考特证券也另外购买额外保险，金额达$24,500,000元 (额外$900,000元的现金赔偿),史考特证券额外赔偿累计总额为$100,000,000。史考特可以独自决定取消此额外保险。 若要享有证券投资人保护公司(SIPC)的现金保险，其帐户内的现金需为证券交易为目的或所产生的现金。若帐户中的现金，仅是以获取利息为目的，而非证券交易用，则可能不包含在证券投资人保护公司（SIPC）的保险范围内。 有关我们存款利息和SIPC保险范围，请参閲史考特经纪帐户合约，此合约在此加以引用。您可以在我们的网站或者联系史考特当地分行得到合约的影本。
错误解决通知 - 自动转帐MoneyDirect 服务
(1) 告诉我们您的姓名和帐户号码。
(2) 描述发生的错误或者您有疑问的转帐，并尽量清楚地解释您爲什麽认爲是错误的或者爲什麽您需要更多的资料。
(3) 告诉我们您怀疑有错误的美金数额。
如果您口头告诉我们，我们可能会要求您在10个工作天天内将您的投诉或者问题书面发给我们。我们在收到的10个工作天内会决定是否有错误发生并迅速改正任何错误。然而，如果我们需要更多的时间，我们可能需要长达45天的时间调查您的投诉和问题。如果我们决定这样做，我们将会把您认爲是错误的数额记入您的帐户以便您在我们完成调查的期间可以使用这笔资金。如果我们要求您书面提交投诉或者问题，但在10个工作日内没有收到，我们可能不会将资金记入您的帐户。
牵涉到新帐户、销售点或者来自外国的交易，我们可能会需要长达90天的时间调查您的投诉和问题。对於新帐户，我们可能会需要长达20个工作天来将您认爲有错误的金额记入您的帐户。
我们将在完成调查的3个工作日内告诉您结果。如果我们决定没有错误发生，在您的要求下，我们将会给您递交书面的解释。您可以要求我们提供我们在调查当中所使用的文件影印本。
免责条款
本公司的中文网站、表格、所有信函和合约所载资讯的仅为方便理解而提供。网站、表格、信函和合约所载资讯的中文部分乃从史考特公司的英文版本翻译而来。虽然我们尽力提供与英文版本含义一样清楚的中文版本，但因语言翻译和转换过程中的差异，可能存在不尽相同之处。本公司客户须以合约之英文版本为标准。
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