资产保护与账户保险

您在史考特的资产得到什么保障

SIPC

非营利机构 - 证券投资者保护公司The Securities Investor Protection Corporation(SIPC)于1970年成立,在证券商倒闭或宣布破产时,保护投资者及其所持证券。欲知详情,请浏览www.sipc.org

保障范围

顾客在倒闭证券商持有的证券,如股票、债券,以及现金均在SIPC保障范围。不受保障的投资包括商品(除非被证券投资者保护法案定义为顾客的财产)、货币、固定年金合约,及没有根据1933年证券法案向证监会(SEC)注册的投资合约。欲知详情,请浏览www.sipc.org

SIPC如何保护我?

根据美国证监会(SEC)顾客保护条例,客户资产需与证券公司资产分开,客户资产的定义为任何己全额支付股票或债券,或以超额保证金购买的证券。万一这些持有注册在客户名下的资产的证券公司倒闭,这些资产将发回给客户,剩余资产或顾客财产如现金,将按比例发回给客户。

一旦涉及此问题,SIPC通常诉请联邦法庭委任一个信托人清算倒闭证券公司资产并保护其客户,若证券公司没有足够的资本偿付客户申领,会动用SIPC的后备款项补助证券公司。SIPC的法定保额为每个客户限额$500,000,包括限额$250,000现金*。

史考特购买补充SIPC保险,它有条件要求,担保以客户个体为基础,在SIPC保障范围以外,最高$2450万美元(包括$900,000现金索赔),这保险最高总额限制为$1亿。

FDIC

美国联邦存款保险公司(FDIC)**是一个独立的联邦政府单位,1933年成立,保障在银行或储蓄机构的存款,$250,000最低保障。欲知详情,请浏览 www.fdic.gov

保障范围

史考特银行的存款和史考特公司银行转存计划(Bank Sweep Program)中的银行转存资产均受FDIC保障。投资在股票、债券、共同基金、市政证券、或人寿保险政策的资金在FDIC保障范围,欲知详情,请浏览 www.fdic.gov

FDIC如何保护我?

FDIC保险因账户类别而有分别,并以账户的“拥有权”来决定。

账户类别

每位持有人金额

个人账户

每位$250,000

联合账户

每位共同持有人$250,000

退休账户

每位$250,000

信托账户

每位$250,000
对受益者有限制和要求

 

*为了使现金被SIPC或超额SIPC保护,在一个账户内的现金必须为作证券交易之用或因证券交易而产生。在证券账户内持有的以赚取利息为目的的现金,并非由证券交易而产生的,不可以受到SIPC或超额SIPC的保护。

 **美国联邦存款保险公司保险不适用于以下账户类型:公司; 合伙人/有限合伙人公司;合资格的计划(401k /养老金计划/利益分享/ Keogh退休金计划);投资俱乐部;有限责任公司;亚太地区; 有风险账户;邮寄收益及利息账户;持有卖空仓位账户;和惯性冲销账户。