您的投资组合设置好了吗?这个工具可以帮助您

用最简单的方式来说,组投资合是资产的集合。所以,您的股票、债券和共同基金就组成了投资组合。
但是投资组合根本不简单。如果不能正确管理,您将很可能会偏离您的财务目标。
“要评估您的投资组合整体恐怕不容易,特别是如果您的投资分散在多个账户里,” 史考特经纪产品高级副总裁Joe Correnti说。 “如果您无法分析您的投资组合,那么将同样难以确定您的投资组合是否与您的财务目标一致。”
这就是为什么许多投资者转向工具来帮助他们管理自己的投资组合。

投资组合评估工具

史考特客户可以以投资组合评估工具作为出发点。该工具有多种功​​能,从基本跟踪您的投资到自动做出投资组合的决策,用途广泛。在您创建和监控您的投资组合时,需要考虑以下几点。

·   投资组合的创建:创建投资组合的出发点在于确立资产分配的策略,这意味着弄清楚您想投资于不同资产类别的比例,如大型公司、固定收益或国际股票。投资组合评估工具可帮助您创建目标模式 - 您需要符合您风险承受能力、时间跨度和目标的投资组合。

·   分析您的投资:每隔一段时间,您需要分析您的投资组合,看看它有没有偏离目标。此工具可以让您做到这一点。您甚至可以分析您在史考特以外的投资产品。

·   详细的投资分析:和许多人一样,您的投资组合可能由各种各样的理财账户组成。这可能使得分析具体投资有点难,无论是单个还是整体。该工具可以让您快速查看您投资组合中的所有账户是如何在每个资产类别中的详细分类。您也可以在单个账户中仔细检查投资。

·   寻找新的投资:您可能有各种各样的原因,想在您的投资组合进行买卖投资。重新平衡您的投资组合可能是一个主要的原因。投资组合评估工具可以帮助您确定适合您的目标模式的投资。

您可以选择使用部分功能或深入地使用投资组合评估工具的全部功能。

“投资者定期分析其投资组合的优势和劣势是很好的做法,使他们能够做出更明智的投资决策,”Correnti说。 “如果您可以使用一个能够以不同视角审视您投资组合的工具,您将可以更容易地完成这项任务。”
问题:投资组合管理中,您需要帮助的是哪一部分?
下一步:了解更多有关资产分配模型的信息,您可以阅读五种帮您使投资组合多元化的模式。史考特®客户可以通过登录自己的账户进入投资组合评估工具。

本文中所描述的分析工具、举例或策略仅供信息参考,其使用并不保证获利。所提供的信息也不应被视为建议或者任何具体投资、工具或策略的认可。做出参与具体投资、工具或策略的决定完全取决于您的研究、所涉及风险的评估,以及您的财务状况和投资目标。

目标分配模型旨于跟随特定投资目标,但是不保证达成这些目标。

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