理解劳动部的
信托规定 (Fiduciary Rule)

 

劳动部目前正在进行新的信托规定(Fiduciary Rule)并预计将在2018年1月完全生效。此规定要求金融服务机构在为退休投资人提供收费意见或建议时,必须为客户的最佳利益行事。

史考特证券一直致力于帮助客户实现目标,然而不是所有公司都能够这样说。史考特在这里为您提供帮助,以下是客户与所有投资人应该考虑的一些信息以及常见问题。

  • 我们不行销自己的证券。我们的关注点是您。
  • 我们不会限制您的投资选择或改变我们的业务模式。
  • 我们让您容易地理解您的费用和佣金支出。
  • 我们一直让投资人感到受欢迎,现在仍是一样 – 我们花时间聆听。

常见问答

  • 史考特证券不提供专有证券。我们相信针对市场中现有的证券提供选择和透明度是最重要的。与许多竞争对手不同的是,您可以完全根据最适合您的情况选择解决方案。

    史考特证券提供银行转存计划(bank sweep program),为客户在经纪账户中持有的现金余额提供FDIC保障。史考特银行是持有现金的几个银行之一。客户可以在自我主导的账户中选择使用这一功能,并自行决定这针对个人情况是否是正确的解决方案。客户在参与这一计划时会收到通知,并可以随时退出计划。

  • 史考特投资顾问收取基本薪酬,并有资格基于客户资产和服务获取额外薪酬。他们不提供个别证券建议,也不因此获取薪酬。如果客户适合转至我们的注册投资顾问 - 史考特投资管理(Scottrade Investment Management™)服务,投资顾问可能有资格获取额外薪酬,但是由史考特投资管理提供的解决方案永远以最适合客户为根本,并且由客户做出最终决定。作为信托方,史考特投资管理永远以客户的最佳利益行事。

  • 如果您的账户是自我主导的,您自己决定如何以及何时进行再平衡,可能会收取佣金。史考特证券提供投资组合评估工具来帮助您了解何时进行再平衡,以及通过我们的灵活性再投资计划(FRIP)免佣金进行股息再投资,帮您降低佣金花费,将对您回报的影响最小化。

    通过理财顾问(Advisor Access)服务转至注册投资顾问处的客户,该顾问会帮助该客户对账户进行适当的再平衡,可能会收取佣金。

    对于理财指导(Guidance Solutions)管理账户,独立的投资组合经理会根据市场状况进行适当的再平衡。投资组合经理的薪酬不根据您投资组合中的交易数量而定。理财指导管理账户不会对客户因为再平衡而产生任何额外的佣金;那些花费都包含在整个管理费用中。

    只能购买史考特认定的可融资证券。请阅读灵活性再投资计划(FRIP)的条例与规定,了解详情。

  • 我们的业务模式会继续支持当前的监管环境,没有计划大的改变。我们一直在努力确保遵守所有相关规定,为此,我们正在向我们的网站和退休账户合约中添加信息以进一步明确受到规定变化影响的部分。我们欢迎这些改进的产业规定,因为这为投资人到处带来透明度。

  • 史考特证券尚未被定为任何一种标准,因为我们不提供证券建议。一旦此规定开始生效,史考特证券将在为客户的退休账户转存或转移提供建议时作为信托服务。

    史考特投资管理(Scottrade Investment Management)是注册的投资顾问服务,我们通过它提供管理账户并推荐转至注册投资顾问,投资管理将继续对于所有类型账户作为信托。 

  • 史考特证券的信念是为客户做正确的事。我们的投资顾问接受培训以帮助客户,且我们在建立薪酬结构时谨记这一信念。在信托规定生效时,我们会笔头通知声明史考特证券将在为客户的退休账户转存或转移提供建议时为客户的最佳利益行事。对于非退休账户,使用史考特投资管理(Scottrade Investment Management)所提供产品与服务的客户可以放心,与他们合作的信托必须为他们的最佳利益行事。对于自我主导的非退休账户,史考特投资顾问会帮助您做出适合您的决策。

  • 我们的经纪佣金费用明细可以在这里找到。

    理财指导管理(Guidance Solutions)账户收取的管理费用包括所有费用,可以在史考特投资管理(Scottrade Investment Management)手册中找到。

    通过史考特投资管理(Scottrade Investment Management)转至第三方注册投资顾问的客户应该向顾问咨询相同的问题。作为信托,注册的投资顾问必须为您的最佳利益行事。

理财指导管理(Guidance Solutions®)账户收取的管理费用包括所有费用,可以在史考特投资管理(Scottrade Investment Management™ )手册中找到。

通过史考特投资管理(Scottrade Investment Management)转至第三方注册投资顾问的客户应该向顾问咨询相同的问题。作为信托,注册的投资顾问必须为您的最佳利益行事。

任何在举例中具体提及的证券或账户类型或资产仅以演示和参考为目的。所提供信息不应被视为建议或者要求投资、获取、持有或卖出任何特定的证券或证券类型或其它投资产业。所提供信息在任何时候都不应被视为建议如何投资证券或其它投资产业。